流動性リスクと株価リターン

2022 4/13

2021-01-3

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投資信託で大きな大損をしてしまうケースと対策は？

2006年から2020年の15年間における資産ごとの騰落率推移

参考に、りそなアセットマネジメントが2006年から2020年の15年間における資産ごとの騰落率推移をまとめた表を掲載します。

引用：りそなグループ「投資対象資産のリスク・リターンを押さえよう」※Bloombergのデータをもとにりそなアセットマネジメントが作成

直近の騰落率のみ注目して購入する
投資対象や運用スタイル、リスクの確認を怠ってしまう
購入後、運用確認をせずそのままにしてしまう

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【6選】投資信託のリスクとは｜リスクの種類・抑える方法を徹底分析！

株価下落

太郎

花子

そもそも投資におけるリスクとは
投資信託に存在する6つのリスク
投資信託への投資でリスクを抑える方法

正直、投資信託ってリスクがありそうですよね。

本記事では、投資信託のリスクを抑える方法も解説していきます。

【初心者向け】投信/ETF/インデックスファンドの違いを徹底解説！「投資信託とETFの違いを知りたい」「投資信託とインデックスファンドは何が違うの？」本記事では、そういった疑問を解決します。 ✔本記事の内容 ✔本記…

そもそも投資におけるリスクとは

投資におけるリスクとは価格の振れ幅である

比較対象は「eMAXIS 先進国債券インデックス（黄色）」と「eMAXIS Slim 全世界株式インデックス（緑）」です。

「eMAXIS 先進国債券インデックス」は安定して基準価額を伸ばしている一方で、伸び率をみると「eMAXIS 全世界株式インデックス」には劣っていることが分かりますね。

流動性リスクと株価リターン

株式投資はうまくいけば「リターン」を得ることができますが、一方では失敗したり損する「リスク」があります。投資はリスクがあるからリターンを得られるのでやむを得ない部分もあるのですが、うま くリスクを管理して取り返しのつかない失敗や損だけは避ける 必要があります。

今回は、株の初心者向け株式投資の始め方として 「株や株式投資で失敗したり損したりするリスクの種類」 について解説します。株のリスクにはどのようなものがあるかを知り、適切にリスクを管理して株式投資を行いましょう。

株や株式投資で失敗・損するリスク① 株価が下がるリスク

株式投資

株や株式投資で失敗・損するリスクの1つ目は、 株価が下がるリスク です。

別記事「株の初心者向け株式投資の始め方⑧ 株価の決まり方・株の売買の仕組み」で解説しているように、株は需要と供給のバランスで株価が上がったり下がったり変動します。株は買った株価より高い株価で売ることができれば儲かりますが、逆に安い値段でしか売れないと損することになります。

株価が下がってしまい 買った値段より安い値段で売って損失が出ることを「元本割れ」 と言い、これが「株価が下がる」リスクになります。

株価が下がるリスク

株や株式投資で失敗・損するリスク② 流動性が低くなるリスク

株式投資

株や株式投資で失敗・損するリスクの2つ目は、流動性リスクと株価リターン 流動性が低くなるリスク です。

流動性とは「現金への換えやすさ」で、「流動性が低い」とは資産を売りたいと思ってもなかなか売れずに現金に換えづらいという意味 です。例えば、不動産を所有していていざ売ろうと思ってもなかなか買い手がみつからないような物件は「流動性が低い」ということになります。

流動性が低くなるリスク

株や株式投資で失敗・損するリスク③ 倒産する・上場廃止になるリスク

株式投資

株や株式投資で失敗・損するリスクの3つ目は、 倒産する・上場廃止になるリスク 流動性リスクと株価リターンです。

「倒産するリスク」とは、 不祥事や不渡りなどにより会社が倒産してしまうこと です。基本的に株式の価値はゼロになってしまいます。「上場廃止になるリスク」とは業績の悪化などにより、 株式市場の上場廃止基準に抵触してしまい上場を維持できなくなること です。この場合は株式の価値がゼロになることもありますし、ゼロまではいかなくても大きく価値を下げることになります。

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